初めての運用だよりになります。
「はじまり」を書き終えて、
ここから私のブログがスタートします。
その意思表示も兼ねて現在の資産と今年の予定、そして大まかな運用ルールを公開していきます。
細かいルールについては、また別の記事で記していこうと思います。
2026年3月7日時点での資産になります。
※画像はマネーフォワードの画像になります
現在の現金は約640万円あります。
内訳としては
・生活防衛資金
・今年のNISA投資資金
基本的にはこの2つです。
現在、毎月の積立は
・S&P500へ10万円(積立枠)
・楽天・高配当株式・日本ファンド
へ2万円(成長投資枠)
の計12万円の投資になっています。
去年の段階では、今年は楽天・高配当株式・日本ファンドへ一気に入れる予定でしたが、
ここ最近の日本株の大きな上昇もあり、現在は月2万円の積み立てに切り替えています。
イラン情勢の不透明感などもあり、少し下がってきていますので、利回り的にもう少し魅力的な水準まで来れば一気に積むことも考えています。
ただ、このまま上がり続けてしまうと機会損失にもつながるため、
そのバランスとして月2万円の積み立てを続けています。
生活防衛資金は500万円を基本としていますが、
相場が大きく下落した場合は、その中から
200万〜300万円程度まで追加投資することも考えています。
ただし、どんな状況でも
現金が200万円を下回らない範囲というルールは決めています。
この基本となる500万円という金額は、
田舎暮らし特有の悩みでもある
「自動車の突然の故障」
にも対応できるように考えたものです。
車がいきなり壊れてしまっても、
一括で買い替えることができること。
それでもなお 1年間は生活できる
という金額を目安にしています。
ただし、相場が大きく下落した場合には、
自動車をローンで購入したとしても金利以上の利回りが見込めると考えています。
そのため、大きく下落して利回りが魅力的になっているタイミングでは、
200〜300万円の範囲で追加投資を行うという考えでいます。
投資はリターンだけでなく、
安心して続けられることが大切だと思っているからです。
これが最初の記録になります。
今年1年どうなっていくのか、
また定期的に更新していこうと思います。
この記事内でお話しした、細かいルールです。
皆さんのルール作りの参考になればと思います。
崩れない設計を一つ持っておくと、
迷いにくくなると感じています。
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