初めての運用だよりになります。
「はじまり」を書き終えて、
ここから私のブログがスタートします。
その意思表示も兼ねて現在の資産と今年の予定、
そして大まかな運用ルールを公開していきます。
細かいルールについては、また別の記事で記していこうと思います。
2026年3月7日時点での資産になります。
※画像はマネーフォワード ME の画像になります
現在の現金は約640万円あります。
内訳としては
・生活防衛資金
・今年のNISA投資資金
基本的にはこの2つです。
現在、毎月の積立は
・S&P500へ10万円(積立枠)
・楽天・高配当株式・日本ファンド
へ2万円(成長投資枠)
の計12万円の投資になっています。
去年の段階では、
今年は「楽天・高配当株式・日本ファンド」へ
一気に資金を入れていく予定でした。
ただ、
ここ最近の日本株はかなり大きく上昇しています。
そのため現在は、
月2万円の積み立てという形に切り替えています。
イラン情勢等の不透明感などもあり、
少しずつ株価は下がってきています。
そのため、
利回り的にもう少し魅力的な水準まで来れば、
まとまった追加投資を行うことも考えています。
ただ一方で、
このまま相場が上がり続けてしまえば、
「機会損失」になる可能性もあります。
だからこそ、
「待ちながらも、少しは買い続ける」
そのバランスとして、
月2万円の積み立てを続けています。
生活防衛資金は、
基本的に500万円を目安にしています。
ただし、
相場が大きく下落した場合には、
その中から
200万〜300万円ほどを追加投資に回すことも考えています。
もちろん、どんな状況でも
「現金が200万円を下回らないこと」
これは自分の中でルールとして決めています。
この500万円という金額には、
田舎暮らしならではの理由もあります。
それが、
「車の突然の故障」です。
地方では、
車は生活に必要不可欠です。
突然壊れてしまったとしても、
一括で買い替えることができること。
そして、
それでもなお1年間は生活できること。
それを基準に、
今の生活防衛資金を決めています。
ただ、
相場が大きく下落している場面では、
自動車をローンで購入したとしても、
その金利以上の利回りを投資で期待できることもあります。
そのため、
「相場が大きく崩れ、利回りが魅力的になったタイミングでは、追加投資を行う」
そういう考え方でいます。
投資は、
リターンだけではなく、
「安心して続けられること」
それも、とても大切だと思っています。
これが、
最初の記録です。
今年1年、
どんな相場になっていくのか。
また定期的に、
記録として残していこうと思います。
この記事内でお話しした、細かいルールです。
皆さんのルール作りの参考になればと思います。
崩れない設計を一つ持っておくと、
迷いにくくなると感じています。
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